นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) นี้กำหนดขั้นตอนและการควบคุมของเราเพื่อป้องกันกิจกรรมการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนให้ผู้ก่อการร้าย เราปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับ AML ที่เกี่ยวข้อง รวมถึงมาตรฐานสากลที่กำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF) พนักงาน ตัวแทน และผู้แทนทั้งหมดของ Yellow Box Markets Ltd. ต้องปฏิบัติตามนโยบายนี้

เราใช้ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้าอย่างครอบคลุม: • การยืนยันตัวตน: บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล (หนังสือเดินทาง บัตรประชาชน หรือใบขับขี่) • หลักฐานที่อยู่: ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือเอกสารราชการล่าสุด • แหล่งที่มาของเงินทุน: เอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินที่ฝาก • การตรวจสอบเพิ่มเติม: การยืนยันเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง บัญชีจะไม่ถูกเปิดใช้งานจนกว่าการยืนยัน KYC จะเสร็จสมบูรณ์ เราอาจขอเอกสารเพิ่มเติมได้ตลอดเวลา

เราติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อหากิจกรรมที่น่าสงสัย: • การติดตามการฝากและถอนแบบเรียลไทม์ • การวิเคราะห์รูปแบบเพื่อตรวจจับพฤติกรรมการซื้อขายที่ผิดปกติ • การรายงานธุรกรรมขนาดใหญ่ตามที่กฎหมายกำหนด • การตรวจสอบรายชื่อคว่ำบาตร • การสอบสวนธุรกรรมที่ถูกแฟลก กิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกส่งไปยังทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราเพื่อตรวจสอบ

เราใช้มาตรการป้องกันการฉ้อโกงที่แข็งแกร่ง: • การยืนยันตัวตนหลายปัจจัยสำหรับการเข้าถึงบัญชี • การตรวจจับลายนิ้วมืออุปกรณ์และการวิเคราะห์พฤติกรรม • ขั้นตอนการยืนยันการถอนเงิน • การยืนยันวิธีการชำระเงิน • การตรวจสอบและประเมินความปลอดภัยอย่างสม่ำเสมอ การฉ้อโกงที่สงสัยจะถูกสอบสวนทันทีและอาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับ

เราคัดกรองลูกค้าและธุรกรรมทั้งหมดเทียบกับ: • รายชื่อคว่ำบาตร OFAC (Office of Foreign Assets Control) • รายชื่อคว่ำบาตรของคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ • รายชื่อคว่ำบาตรรวมของสหภาพยุโรป • การคว่ำบาตรระดับชาติและระหว่างประเทศอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง เราไม่ให้บริการแก่บุคคลหรือหน่วยงานที่อยู่ในรายชื่อคว่ำบาตรหรือผู้พำนักในประเทศที่ถูกคว่ำบาตร

เราเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุม: • เอกสารระบุตัวตนลูกค้าอย่างน้อย 5 ปีหลังปิดบัญชี • บันทึกธุรกรรมอย่างน้อย 7 ปี • บันทึกการสื่อสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม • รายงานและการสอบสวนการปฏิบัติตาม AML บันทึกถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยและพร้อมสำหรับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแล

กิจกรรมต่อไปนี้ห้ามโดยเด็ดขาด: • การฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนให้ผู้ก่อการร้าย • การจัดโครงสร้างธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงเกณฑ์การรายงาน • การใช้เอกสารประจำตัวปลอมหรือหลอกลวง • การดำเนินงานบัญชีที่ไม่ระบุชื่อหรือบริษัทเปลือก • การประมวลผลการชำระเงินของบุคคลที่สาม • ธุรกรรมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินที่ได้จากการกระทำผิด การละเมิดจะส่งผลให้บัญชีถูกยกเลิกทันทีและรายงานต่อเจ้าหน้าที่

เราใช้การควบคุมบัญชีที่เข้มงวด: • การถอนไปยังบัญชีที่ยืนยันในชื่อลูกค้าเท่านั้น • นโยบายการถอนวิธีเดียวกัน (เงินส่งคืนผ่านวิธีการฝาก) • ระยะเวลารอสำหรับคำขอถอนจำนวนมาก • การตรวจสอบด้วยตนเองสำหรับการถอนที่เกินเกณฑ์ที่กำหนด • การระงับชั่วคราวระหว่างรอการยืนยันเมื่อจำเป็น

เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรารับผิดชอบ: • การดำเนินการและอัปเดตนโยบาย AML • การฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับขั้นตอน AML • การสอบสวนกิจกรรมที่น่าสงสัย • การยื่นรายงานที่จำเป็นต่อเจ้าหน้าที่ • การประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแล • การทบทวนโปรแกรม AML ประจำปี ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบดำเนินงานอย่างเป็นอิสระพร้อมการรายงานตรงต่อผู้บริหารระดับสูง

เพื่อรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือสอบถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: อีเมล: compliance@yellowboxmarkets.com Yellow Box Markets Ltd. Ground Floor, The Sotheby Building Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet Saint Lucia รายงานทั้งหมดจะถือเป็นความลับ