ນະໂຍບາຍຕ້ານການຟອກເງິນ

ນະໂຍບາຍຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ນີ້ ອະທິບາຍຂັ້ນຕອນ ແລະ ການຄວບຄຸມຂອງພວກເຮົາເພື່ອປ້ອງກັນກິດຈະກຳການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ ພວກເຮົາປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ AML ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ລວມທັງມາດຕະຖານສາກົນທີ່ກຳນົດໂດຍ Financial Action Task Force (FATF) ພະນັກງານ, ຕົວແທນ ແລະ ຜູ້ຕາງໜ້າທັງໝົດຂອງ Yellow Box Markets Ltd. ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມນະໂຍບາຍນີ້

ພວກເຮົາໃຊ້ຂັ້ນຕອນການລະບຸຕົວຕົນລູກຄ້າຢ່າງຄົບຖ້ວນ: • ການຢືນຢັນຕົວຕົນ: ບັດປະຈຳຕົວທີ່ອອກໂດຍລັດຖະບານ (ພາສປອດ, ບັດປະຈຳຕົວ, ຫຼື ໃບຂັບຂີ່) • ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່: ໃບບິນຄ່ານ້ຳຄ່າໄຟຫຼ້າສຸດ, ໃບແຈ້ງຍອດທະນາຄານ, ຫຼື ຈົດໝາຍທາງການ • ແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງທຶນ: ເອກະສານສະແດງແຫຼ່ງກຳເນີດຂອງເງິນທີ່ຝາກ • ການກວດສອບເພີ່ມເຕີມ: ການຢືນຢັນເພີ່ມເຕີມສຳລັບລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ ບັນຊີຈະບໍ່ຖືກເປີດໃຊ້ງານຈົນກວ່າການຢືນຢັນ KYC ຈະສຳເລັດ ພວກເຮົາອາດຂໍເອກະສານເພີ່ມເຕີມໄດ້ທຸກເວລາ

ພວກເຮົາຕິດຕາມທຸລະກຳຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງສຳລັບກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ: • ການຕິດຕາມເວລາຈິງຂອງການຝາກ ແລະ ຖອນ • ການວິເຄາະຮູບແບບເພື່ອກວດຈັບພຶດຕິກຳການຊື້ຂາຍທີ່ຜິດປົກກະຕິ • ການລາຍງານທຸລະກຳຂະໜາດໃຫຍ່ຕາມທີ່ກົດໝາຍກຳນົດ • ການກວດສອບກັບລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດ • ການສືບສວນທຸລະກຳທີ່ຖືກແຈ້ງ ກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສຈະຖືກສົ່ງຕໍ່ໃຫ້ທີມ Compliance ຂອງພວກເຮົາກວດສອບ

ພວກເຮົາໃຊ້ມາດຕະການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງທີ່ເຂັ້ມແຂງ: • ການຢືນຢັນຫຼາຍຂັ້ນຕອນສຳລັບການເຂົ້າເຖິງບັນຊີ • ການລະບຸອຸປະກອນ ແລະ ການວິເຄາະພຶດຕິກຳ • ຂັ້ນຕອນການຢືນຢັນການຖອນ • ການຢືນຢັນວິທີການຊຳລະ • ການກວດສອບຄວາມປອດໄພເປັນປະຈຳ ການສໍ້ໂກງທີ່ສົງໄສຈະຖືກສືບສວນທັນທີ ແລະ ອາດສົ່ງຜົນໃຫ້ບັນຊີຖືກລະງັບ

ພວກເຮົາກວດສອບລູກຄ້າ ແລະ ທຸລະກຳທັງໝົດກັບ: • ລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດ OFAC (Office of Foreign Assets Control) • ລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດຂອງຄະນະມົນຕີຄວາມໝັ້ນຄົງ UN • ລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດລວມຂອງ EU • ການຄວ່ຳບາດລະດັບຊາດ ແລະ ສາກົນອື່ນໆ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ພວກເຮົາບໍ່ໃຫ້ບໍລິການແກ່ບຸກຄົນ ຫຼື ອົງກອນທີ່ຢູ່ໃນລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດ ຫຼື ຜູ້ຢູ່ອາໄສຂອງປະເທດທີ່ຖືກຄວ່ຳບາດ

ພວກເຮົາຮັກສາບັນທຶກທີ່ຄົບຖ້ວນ: • ເອກະສານລະບຸຕົວຕົນລູກຄ້າຢ່າງໜ້ອຍ 5 ປີຫຼັງປິດບັນຊີ • ບັນທຶກທຸລະກຳຢ່າງໜ້ອຍ 7 ປີ • ບັນທຶກການສື່ສານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບທຸລະກຳ • ລາຍງານການປະຕິບັດຕາມ AML ແລະ ການສືບສວນ ບັນທຶກຖືກເກັບຮັກສາຢ່າງປອດໄພ ແລະ ພ້ອມໃຫ້ກວດສອບໂດຍໜ່ວຍງານກຳກັບເບິ່ງແຍງ

ກິດຈະກຳດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ຖືກຫ້າມຢ່າງເຂັ້ມງວດ: • ການຟອກເງິນ ຫຼື ການສະໜອງທຶນໃຫ້ຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ • ການຈັດໂຄງສ້າງທຸລະກຳເພື່ອຫຼີກລ່ຽງຂີດຈຳກັດການລາຍງານ • ການໃຊ້ບັດປະຈຳຕົວປອມ ຫຼື ບັດປະຈຳຕົວທີ່ເຂົ້າໃຈຜິດ • ການດຳເນີນບັນຊີທີ່ບໍ່ລະບຸຊື່ ຫຼື ບັນຊີບໍລິສັດບັງໜ້າ • ການປະມວນຜົນການຊຳລະຂອງບຸກຄົນທີສາມ • ທຸລະກຳໃດໆ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍໄດ້ຈາກອາຊະຍາກຳ ການລະເມີດຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ບັນຊີຖືກຍົກເລີກທັນທີ ແລະ ແຈ້ງໃຫ້ເຈົ້າໜ້າທີ່ຊາບ

ພວກເຮົາໃຊ້ການຄວບຄຸມບັນຊີທີ່ເຂັ້ມງວດ: • ການຖອນໄປຍັງບັນຊີທີ່ຢືນຢັນແລ້ວໃນຊື່ຂອງລູກຄ້າເທົ່ານັ້ນ • ນະໂຍບາຍການຖອນໄປຍັງວິທີດຽວກັນ (ເງິນທຶນສົ່ງກັບຜ່ານວິທີການຝາກ) • ໄລຍະເວລາລະງັບສຳລັບການຮ້ອງຂໍການຖອນຈຳນວນຫຼວງຫຼາຍ • ການກວດສອບດ້ວຍມືສຳລັບການຖອນທີ່ເກີນຂີດຈຳກັດສະເພາະ • ການລະງັບຊົ່ວຄາວລະຫວ່າງລໍຖ້າການຢືນຢັນຫາກຈຳເປັນ

ເຈົ້າໜ້າທີ່ Compliance ຂອງພວກເຮົາຮັບຜິດຊອບ: • ການໃຊ້ ແລະ ອັບເດດນະໂຍບາຍ AML • ການຝຶກອົບຮົມພະນັກງານກ່ຽວກັບຂັ້ນຕອນ AML • ການສືບສວນກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ • ການຍື່ນລາຍງານທີ່ຈຳເປັນກັບເຈົ້າໜ້າທີ່ • ການປະສານງານກັບໜ່ວຍງານກຳກັບເບິ່ງແຍງ • ການກວດສອບໂປຣແກຣມ AML ປະຈຳປີ ທີມ Compliance ດຳເນີນງານເປັນອິດສະຫຼະ ພ້ອມລາຍງານໂດຍກົງຕໍ່ຜູ້ບໍລິຫານອາວຸໂສ

ເພື່ອແຈ້ງກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫຼື ສຳລັບການສອບຖາມດ້ານ Compliance: ອີເມວ: compliance@yellowboxmarkets.com Yellow Box Markets Ltd. Ground Floor, The Sotheby Building Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet Saint Lucia ລາຍງານທັງໝົດຖືກປະຕິບັດຢ່າງເປັນຄວາມລັບ